安全指引

数字货币OTC商家的安全指引其实非常复杂，尤其是在香港和大陆对数字货币态度不明的情况下我们很难给大家提供真正意义上的安全指引。尤其是在目前数字货币在港OTC仍然没有牌照的情况下，投资者的安全其实很难有非常明确的界定和保障。所以我们只能根据一些过往经验来为大家指引。

兑换前自查自己交易地址是否存在风险

很多持币者可能不小心因为参与一些Gamfi等原因，无意间导致自己的地址成为黑名单，我们强烈建议大家在进行OTC业务之前进行自查，虽然香港OTC商家并无没收黑钱的权利，但是不排除部分商家记录你的身份信息后反手向内地或香港公安举报。

尽量选择有金钱找换牌照的OTC商家

确实，香港海关不会管数字货币OTC，但是对方如果有找换牌照至少还有一定的威慑性，尤其是数字货币转账的不可回溯性和高度匿名性，尽量选择有找换牌照的OTC商家。尤其是需要使用特快汇款的客户，一定要让对方开具汇款单。

多预留一些时间确认到账

尤其是新手，进行大额OTC的必在香港多居住几日，因为资金不可能很快入账，为了确保绝对安全，一定要多订几晚酒店，确保资金入账后再离开香港。尤其是一些交易所之间的划转可能需要耗费几个小时甚至隔夜。

大额业务面对面交流，千万别贪图省事使用远程工具

如果涉及大资金业务，一定要本人赴港面对面交易，因为对方是陌生人，千万别在远程通过微信、WhatsApp、ZOOM等操作，即使是对方已经给了名片或者已经进行过多次业务，也要小心。千万别相信任何Telegram上的交流，打款后对方消失的情况非常多。

尽量避免接触中国大陆银行账户

无论是购买数字货币还是卖出数字货币，尽量使用香港的银行账户，千万别和中国大陆银行卡沾边，即使对方提供中国大陆银联卡购买渠道也不要使用，因为此类银行账户都是高风险账户。一旦和这些频繁OTC的中国大陆银行账户有交易往来极有可能发生冻卡。

优先选择使用币安或OKEX等大型实名交易所的商家

目前国际头部主流的交易所比如币安、OKEX等均提供企业认证服务，该服务可以实现数字货币收款方安全可靠，尤其是大的OTC交易商都会使用这类企业账户，这些账户自带ALM资金流墙，可以有效自动筛选黑钱风险，投资者如果资金确实有问题，会被直接阻隔在外。同时，实名认证带来的是司法上安全保障，一旦有纠纷这些交易所也会介入。